理性面對高利誘惑

——湖南湘西州非法集資系列案

發布時間:2020-05-27 10:14 來源:恩施日報 編輯:劉艷
湖南湘西州非法集資系列案

1998年,湖南湘西個別企業為解決資金困難,采取極為隱蔽的方式,以略高于銀行同期貸款利率的回報率,向單位內部職工和利益關聯者進行民間融資。

后來,這些融資活動由當初范圍小、回報率較低的民間融資行為,逐漸演變為集資企業參與者日漸增多、回報率持續攀升的非法集資行為。

【案情回顧】

2008年初,房地產市場不景氣,礦產品市場價格持續走低,部分企業開始陷入經營困境,出現資金緊張。2008年8月中旬,幾家涉嫌非法集資的企業資金鏈出現斷裂,相繼宣布延期兌付集資戶本金和暫停付息。9月4日,部分非法集資企業不能按時兌現到期本息,引發了集資人員圍堵街道、鐵路的群體性事件,湘西州非法集資問題爆發。9月25日,部分上訪者再次沖擊州政府、堵塞鐵路,并引發了閑雜人員打砸搶。

根據登記確認,湘西州非法集資企業達50家,集資金額93.56億元,參與人數7.19萬人,涉及湖南省14個市(州)和湖北、貴州、重慶等周邊省市。其中,重大非法集資企業20戶,集資金額86.42億元,以息抵本后金額57.15億元,參與人數6.17萬人。如三館房地產開發有限公司吳某自2004年11月至案發,共向1.65萬人集資24.09億元,造成集資戶損失6.14億元。金豐農業科技開發股份有限公司王某自2005年7月至2008年9月,共向5774人集資8.84億元,造成散戶損失2.26億元。新世紀錳業有限責任公司徐某等自2007年1月起至案發,共享1.14萬人集資4億多元,造成集資戶損失2.52億元。

【作案手段】

以項目開發為名吸引公眾參與集資。該案涉案企業的法定代表或實際控制人,最初大多是通過掛靠具有開發資質的企業,利用項目開發或以項目開發為名集資賺取“第一桶金”,繼而成立公司開展更大規模的集資活動。

不斷成立新的公司擴大集資規模。一些涉案企業為擴大集資規模,利用集資款不斷投資成立新的公司,甚至設立專門集資公司。

用集資款增加公司注冊資本虛構公司實力。一些集資企業為彰顯實力,在集資獲取一定資金的情況下,即運用集資款增加公司注冊資本,為進一步開展集資活動奠定基礎。2008年4月,曾某用收取的集資款出資,將三館房地產開發有限公司的注冊資本從819萬元變更為6189萬元。

不計后果提高集資利息誘惑群眾。為套牢集資群眾,吸引更多集資款,加之集資企業增多的“競爭壓力”,各企業逐年提高集資利息。

各種獎勵鼓動工作人員充當集資中介。為提高工作人員和一般集資戶充當中介的積極性,集資企業出臺多種獎勵政策。

不惜成本夸大宣傳騙取集資戶信任。為騙取社會公眾的信任,集資企業極盡夸張,通過各種手段開展宣傳活動,不惜血本。如三館公司共耗資982萬元,通過媒體虛假宣傳公司開發項目多、房地產銷售好;邀請明星參加公司周年慶典、開展情系民工等活動,提升公司影響力;花錢為公司及總裁曾某個人換取“湖南商業地產十強”“消費者信得過單位”“中國企業十大杰出人物”等榮譽。

后集資款歸還前集資款維系資金鏈。由于集資利息逐步飆升,而經營虧損嚴重,集資企業只能通過后集資款歸還前集資款及支付利息,勉強維持資金鏈,直至無法維系而斷裂,案發時大多涉案企業資不抵債。

【風險警示】

理性面對高利誘惑。非法集資具有很大的迷惑性,其之所以能夠滋長蔓延,主要原因有二:一是不法企業以高額回報誘騙群眾參與,二是群眾對非法集資性質認識不足、投機暴富心態作祟。因此,面對高利誘惑,公眾要擺正心態,理性分析。如在本案中,集資企業不斷提高集資利息,最高時達到了月息25%,只要稍加分析就可以知道,即使企業經營良好,其利潤也根本不可能維持利息支出。

摒棄從眾心理。本案參與集資人員達7.19萬人,其中湘西州首府參與人數達6.17萬人,2008年吉首市人口僅20多萬,如果按照每戶家庭3口人計算,約90%的家庭參與了非法集資。不少人參與集資的原因是看到其他人參與并且獲得了高額利潤,于是紛紛加入,甚至借錢參與。這是盲目的從眾心理,既沒有考察被投資企業和項目的實際情況,也沒有考慮自身的風險承受能力,往往代價慘重。

(恩施州地方金融工作局提供)

責任編輯:劉艷

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